Валютный контроль для иркутского бизнеса

Узнай как замшелые убеждения, стереотипы, страхи, и прочие"глюки" не дают тебе быть богатым, и самое важное - как ликвидировать это дерьмо из головы навсегда. Это нечто, что тебе не расскажет ни один бизнес-гуру (просто потому, что сам не знает). Нажми здесь, если хочешь получить бесплатную книгу.

Развитые страны с рыночной экономикой отказались от него еще в годы. И если в период валютной монополии и монополии государства на внешнеэкономическую деятельность такой контроль выполнял свою функцию, то есть препятствовал оттоку капитала, то сегодня он является анахронизмом в условиях открытой экономики. Минфин России недавно выступил с инициативой по устранению требований репатриации по рублевым контрактам и снижению административной ответственности за валютные правонарушения. Это может стать положительным, но малозначительным шагом в либерализации валютного регулирования, поскольку большинство внешнеэкономических сделок заключается в иностранной валюте. Необходима полная отмена закона о валютном контроле и регулировании, о чем еще в марте писали эксперты ЦСР. Только такой шаг облегчит трансграничные бизнес-процессы для российских предпринимателей, повысит их конкурентоспособность на мировом рынке. Что уже достигнуто Ряд изменений последних лет был направлен на либерализацию валютного контроля. С 1 января года все без исключения граждане России стали признаваться валютными резидентами ранее — только те, кто в течение года хотя бы раз был в России. А вот граждане, которые проживают в иностранных государствах более дней в году не являются налоговыми резидентами , освобождены от ограничений и отчетности по зарубежным счетам.

Автоматизация электронного документооборота в МТБанке

Пт Июл 31, На мероприятие приглашаются руководители и сотрудники бэк-офиса по валютному контролю, ИТ-специалисты. В связи с высоким интересом со стороны банков Центр Финансовых Технологий проводит вебинар, посвященный задачам автоматизации бизнес-процессов, связанных с осуществлением валютного контроля.

В СБ Банке процессы, в управлении которыми применяются BPMS, трудников отдела валютного контроля в бизнес-процесс валютного контроля .

Несоблюдение валютного законодательства экспортером может привести не только к большим финансовым потерям, но даже к уголовной ответственности. Зачастую к штрафам экспортеров приводит не злой умысел, а невнимательность при выборе контрагента и заключении контракта. На какие моменты особенно стоит обратить внимание начинающим участникам ВЭД? Для этого необходимо изучить не так много нормативных документов, в первую очередь Федеральный закон от Это основные документы, понимание которых позволяет выстраивать бизнес-процессы в компании — экспортере с учетом всех возможных рисков.

Конечно, огромное значение играет выбор партнеров — иностранных покупателей, формы расчетов за экспортируемый товар и в целом, составление внешнеторгового контракта на максимально выгодных для экспортера условиях, с учетом всех возможных рисков предотвращения неисполнения обязательств иностранным покупателем. Ведь в этом случае кроме коммерческих рисков, экспортер сталкивается с требованиями валютного законодательства о репатриации экспортной выручки в РФ. И нарушение этого требования связано с серьезной административной и даже уголовной ответственностью.

Не потеряй единственный шанс узнать, что реально важно для финансового успеха. Кликни тут, чтобы прочитать.

Лариса Степанова - Как экспортеру защитить свои интересы, если невозврат валютной выручки произошел не по его вине? Авансовую форму оплаты или расчеты с помощью покрытого, подтвержденного первоклассным банком аккредитива, использование банковской гарантии, страхование непоступления экспортной выручки. В случае, если все-таки контрагент не платит в контрактные сроки необходимо максимально быстро инициировать действия по претензионной работе, начиная от внесудебных.

Если и это не помогает, обращаться в судебные органы с иском о нарушении контрагентом-нерезидентом своих контрактных обязательств. Лариса Степанова - Какие еще нарушения валютного законодательства часто допускают компании? Забывая или не зная об этих требованиях.

Непосредственный же контроль осуществляют так называемые агенты валютного контроля — коммерческие банковские организации — наделенные полномочиями ЦБ РФ. Они несут ответственность за то, чтобы все платежи были оформлены правильно, а сведения предоставлены в полном объеме. Сейчас большинство стабильных стран не применяет контроль над операциями в валюте и вполне успешно обходится без него.

В это число входят около 50 стран, таких как Чехия, Турция, Польша, Израиль. Формы и принципы валютного контроля ВК базируется на таких принципах:

Представлена модель реинжиниринга бизнес-процессов в банковском сектор, операционная функция, функция валютного контроля, трансформация.

О темах обсуждения, актуальных вопросах и итогах встречи рассказала Управляющий директор Службы координации операционной деятельности дочерних финансовых организаций Департамента операционной поддержки бизнеса ОАО Банк ВТБ Светлана Терентьева. Расскажите, пожалуйста, какие цели при организации события такого уровня вы перед собой ставили? Выстраивание личных контактов между руководителями операционных подразделений дочерних банков позволяет укрепить горизонтальные связи для решения общих задач и обмена опытом.

На мой взгляд, именно личные связи помогают быстрее и эффективнее находить оптимальное решение проблем, которые возникают перед всеми руководителями операционных подразделений. Объединяя мысли, идеи, инициативы, мы получаем невероятный синергетический эффект. Благодаря этому, задачи, которые стоят перед операционными подразделениями дочерних банков, решаются в разы быстрее.

Во встрече приняли участие представители банков стран СНГ и Грузии. Проблемы, которые стоят перед ними, в той или иной степени созвучны. Несомненно, у каждого банка свои особенности, свой уровень развития бизнеса, зрелости - и операционных процессов, но стратегические задачи, которые стоят перед банками, одинаковы. Это оптимизация операционных процессов за счет централизации и автоматизации.

Сразу хотелось бы оговориться, что оптимизация не означает сокращение численности персонала.

Бэк-офис, операционная эффективность и развитие бизнес-процессов в банках, 6-7 ноября 2020

Общая информация о валютном контроле в мире Валютный контроль — это форма финансового регулирования, направленная на бизнес-процессы, которые децентрализовались и функционируют не централизованно. Из-за своего децентрализованного и глобального характера валютный рынок был более подвержен мошенничеству в иностранной валюте и был менее регулируемым, чем другие финансовые рынки. Однако, некоторые страны проводят валютный контроль через правительственные и независимые надзорные органы, например, Национальная ассоциацию фьючерсов и Комиссию по торговле товарными фьючерсами в США, Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям в Австралии и Управление финансового поведения в Великобритании.

Эти органы действуют как сторожевые псы на своих рынках и предоставляют финансовые лицензии организациям, которые соответствуют местным нормативным правилам.

Операционная система валютного контроля (И) . МСФО); Разработку, оптимизацию и реинжиниринг бизнес-процессов получения регуляторной.

В течение двух рабочих дней участники конференции обсуждали и делились практическим опытом в таких вопросах как автоматизация и роботизация бизнес-процессов в банках, повышение операционной эффективности бизнеса, выявления внутренних резервов для снижения себестоимости процессов. Спикеры конференции в рамках двух рабочих дней разобрали порядка 23 тем, которые давали ответы на многие вопросы, волнующие отрасль, помогающие избежать ошибок и финансовых потерь.

Участники конференции вели оживлённые дискуссии, как во время докладов, так и во время перерывов. Конференцию открыли с приветственной речью модераторы конференции Алексей Чумаков и Елена Плешкова, практикующие банковские эксперты. Юрий подробно в своем выступлении раскрыл такие вопросы как архитектура процессов в дивизиональной организационной структуре, ролевую модель процессного управления, ключевые элементы комплексной системы процессного управления.

Далее с докладом выступил докладчик из Альфа-Банка, Дмитрий Вакин, стратегический партнер розничного бизнес-блока, с темой об опыте банков Китая и перспектив развития, банковских бизнес-моделей в России. После непродолжительного кофе-брейка слово взяли докладчики из Сбербанка России, Вероника Васильева, операционный директор центра сопровождения и Артем Гаджиев, руководитель направления.

Вероника и Артем в интерактивном режиме раскрыли тему сквозной автоматизации бизнес-процессов от фронт-офиса к бэк-офису для повышения качества обслуживания клиентов. Светлана Ткач, старший менеджер по операционной эффективности и диджитализации для компаний финансового сектора, и Андрей Сердотецкий, старший менеджер, архитектор цифровых технологий, , выступили с темой про оптимизацию процессов 3. Далее выступил Александр Борискин, заместитель генерального директора компании ФлексСофт, с темой про производительность транзакционного ядра — важнейшего элемента обеспечения работы операционного блока.

Мария Шевченко, практикующий банковский эксперт, рассказала про свой опыт роботизации банковских процессов, про технологии , чат-боты, голосовые и физические роботы, которые служат для повышения операционной эффективности. Дмитрий Шатов, старший аналитик по непрерывности бизнеса, ВТБ-Капитал, и Ирина Лях, руководитель направления управлении сопровождения операций на финансовых рынках, Нордеа-Банк, выступили с докладом о практических подходах по обеспечению непрерывности деятельности банка в случае чрезвычайных ситуаций, подробно рассказав про проблемы автоматизации, разработки сценариев плана, описывающий порядок действий сотрудников.

Андрей Коптелов, вице-президент, , рассказал о лучших практиках внедрения процессного подхода в банках, подробно раскрыв вопросы перехода от моделирования бизнеса к анализу и оптимизации, автоматизацию процессов на базе . Про эффективные подходы сокращения внутренних затрат и повышения производительности труда через оптимизацию бизнес-процессов выступил Антон Тихомиров, операционных директор, Национальный кредит.

«Операционные процессы – это кровь в жилах банка»

Управление холдингом, а также создание надежной, гибкой и масштабируемой платформы для дальнейшей автоматизации бизнес-процессов Казначейства холдинга ЕВРАЗ. ЕВРАЗ объединяет около 80 сотрудников по всему миру. Компания — один из мировых лидеров по производству продукции для инфраструктурных проектов, в том числе для железнодорожной индустрии. Являясь одним из крупнейших экспортеров России, компания ЕВРАЗ выполняет большое количество операций, попадающих под законодательство РФ в части валютного контроля экспортных и импортных транзакций.

Перечень ключевых показателей этого процесса приведен ниже. Процесс" Валютный контроль". 1. Результативность. Количество выявленных.

В то же время любое из указанных действий является совокупностью более мелких действий. Например, заключение договоров включает заключение кредитного договора, договора залога и др. Во-вторых, существует множество вариантов выделения процессов одного масштаба, так как действие, лежащее на границе двух последовательных процессов, можно включить в любой из двух процессов.

Например, анализ документов заемщика может заканчиваться на этапе подготовки экспертного заключения, а может включать подготовку проекта решения кредитного комитета, хотя последнее действие можно включить и в совокупность действий по получению согласия кредитного комитета. Внесение изменений в проект договора можно включить как в совокупность действий по подготовке проекта договора, так и в совокупность действий по согласованию договора. Перечисленные проблемы приводят к тому, что идентификация процессов носит субъективный характер, а качество идентификации зависит от опыта и квалификации лица, проводящего идентификацию.

Одни обращают внимание на совокупность элементов и связей между ними. Другие выделяют целостность системы.

Валютный контроль для бизнеса: ближе, быстрее, удобнее

Меню есть слева и меню есть сверху. Непродолжительная работа с программой позволяет определить, что меню справа означает набор элементов для построения модели бизнес-процессов. Причем элементы можно создавать как в самом меню, так и на диаграммах процессов. А меню сверху — это в большинстве своём действия, которые можно сделать с моделью процессов. Например — сформировать отчет.

Вебинар «Централизация бизнес-процессов валютного контроля». уста в по московскому времени Центр Финансовых.

Собираем безумных людей и вместе спасаем интернет 18 февраля в Моей компании уже три года и в этом году мы попали в план проверок валютного контроля РосФинНадзора по ведению валютных операций. Проверка продолжается, но уже сейчас хотелось бы рассказать о некоторых тонкостях ведения расчетов в валюте, о которых мы, к сожалению, узнали только в процессе проведения проверки и, которые по чистой случайности мы не нарушили очень на это надеюсь, результаты проверки будут позже.

Эта информация будет полезна как тем кто кто уже ведет свою деятельность, так и тем, кто только собирается открывать валютный счет или вообще регистрировать ООО. Не знаю, насколько это относится к ИП, но в любом случае, будьте осторожны. Как начиналась проверка Осенью мне позвонили представители местного РосФинНадзора и сообщили что мы вошли в план проверок на год, предварительно на начало года.

Уточнили где мы находимся, штат, ну и вообще действуем ли мы. В принципе, люди приветливые, никакой суровости, в общем можно поговорить. Проверка началась в конце января. Для начала необходимо было представить следующий комплект документов: Свидетельства о государственной регистрации юр.

Влияние на эффективность бизнес-процессов банка.

Ключевое новшество — отмена паспорта сделок и справки о валютных операциях. Но требование об учете контрактов осталось в силе. Все паспорта сделок, которые существовали до 1 марта , считаются закрытыми, а контракты — поставленными на учет с присвоением уникального номера контракта УНК. Этот уникальный номер и есть номер паспорта сделки, структура его осталась неизменной.

ITRegTime - это Информационные технологии и бизнес. Контроль и управление лимитами Построение системы конвейерной обработки операций бизнес-процессов: валютный, операционный, кредитный конвейер в т.ч.

Именно бизнес-процесс должен быть основным объектом при любой проверке СВК. Задача СВК — определить границы бизнес-процесса, его сильные и слабые стороны, а также способность профильных подразделений банка решать вопросы с возникновением риск-факторов процессов, в которых они участвуют. В большинстве случаев план проверок службы внутреннего контроля далее — СВК банка фокусируется на деятельности подразделений, в рамках которого исследуются соответствующие фрагменты бизнес-процессов.

При этом многие сотрудники СВК уверены, что в ходе таких проверок они анализируют весь бизнес-процесс, а не отдельную его часть. Результатом такого заблуждения становится тот факт, что многие риски попросту оказываются незамеченными, и банк терпит убытки, которые, на первый взгляд, напрямую не связаны с деятельностью банка.

Отток клиентов, уход квалифицированного персонала, слабый спрос на банковские продукты и услуги, рост операционных расходов при действующем режиме экономии и прочие подобные проблемы, которые не пропадают при проведении таких точечных мероприятий, как, например, сокращение неэффективного персонала, введение нового программного обеспечения, реструктуризация точек продаж, являются реализовавшимися рисками неэффективных бизнес-процессов.

Для того чтобы анализ и оценка моделей бизнес-процессов и сопутствующих рисков имели положительный для банка результат, СВК прежде всего необходимо понять, что же представляет собой бизнес-процесс и сколько подразделений его опосредуют. Согласно сложившейся терминологии, бизнес-процесс представляет собой совокупность взаимосвязанных мероприятий, направленных на создание определенного продукта или услуги, начиная от их разработки и продажи и заканчивая их администрированием управлением и обслуживанием.

К бизнес-процессам, связанным с управлением бизнесом, относят корпоративное управление, стратегическое управление, риск-менеджмент и пр. К бизнес-процессам, обслуживающим бизнес, — бухгалтерский учет, информационно-техническую поддержку, юридическое сопровождение, подбор персонала и пр. Таким образом, все без исключения подразделения участвуют в тех или иных бизнес-процессах в рамках своих функций — каждое подразделение отвечает за определенную часть бизнес-процесса, за его качество и скорость.

Следовательно, когда СВК проводит проверки деятельности отдельных подразделений, анализу подвергаются отдельные участки бизнес-процесса. Если СВК рассматривает эти участки вне рамок комплексного анализа процесса в целом, то такие проверки не представляют особой ценности для системы риск-менеджмента и внутреннего контроля банка. Задача СВК — определить границы бизнес-процесса, его оптимальность, сильные и слабые стороны, управление присущими ему рисками, а также оценить способность подразделений решать вопросы с возникновением риск-факторов процессов, в которых они участвуют.

Валютный контроль

Модели организации валютного контроля в банке Модели организации валютного контроля в банке Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. Гузеватая, независимый эксперт В продолжение предыдущей статьи"Об организации валютного контроля в банке" рассмотрим некоторые модели организации валютного контроля в среднем и крупном банках, построенные с учетом рисков, принимаемых на себя банком в каждом конкретном случае в зависимости от факторов, влияющих на организацию процесса валютного контроля.

При этом у банка отсутствуют обособленные структурные подразделения, расположенные на другой территории, иными словами, у банка нет дополнительных офисов. Как правило, в среднем и крупном банках на осуществлении различных видов банковских операций кредитование, кассовые операции, банковские переводы, документарные операции и др. Предположим, на момент решения задачи усовершенствования существующей в банке системы валютного контроля процесс взаимодействия этих подразделений, в том числе порядок документооборота, не формализован, автоматизация находится на минимальном или среднем уровне.

Это обусловлено в первую очередь тем, что, как уже отмечалось в предыдущей статье, при отсутствии четкой организации банковских процессов всегда существует значительный риск упустить что-либо из виду, например необходимость осуществления валютного контроля за той или иной валютной операцией, включение данных о проведенной операции в отчетность, направление информации о нарушении клиентом требований валютного законодательства и т.

Сеть деловых коммуникаций. Объединяет людей и компании, системы управления и учета, бизнес-процессы и документы в одной.

Компания предлагает услуги по внедрению и поддержке нормативных электронных архивов для кредитных организаций. Сводная загрузка документов из учетных систем банка Формирование сшива документов дня и запись на единицы хранения Поддержка нормативных процедур У Обеспечивается подготовка документов в электронном виде ДЭВ , включая исправительные записи, формирование и последующее хранение образов единиц хранения для записи на внешние отчуждаемые носители ЕХ , формирование ярлыков и описей на ЕХ, печать справок по бухгалтерским и кассовым ДЭВ.

Обеспечивается регистрация действий пользователей, связанная с созданием ЕХ, помещением их на хранение, доступом к информации, содержащейся на ЕХ, проведением проверок наличия и состояния ЕХ. Архив позволяет организовать каталогизированное хранение и учет документов, в том числе вышедших из оперативного делопроизводства и подлежащих архивации. Электронный архив позволяет пополнять информацию из различных систем организации, вести оперативный поиск документов, организовать регламентированный доступ для разных категорий пользователей и применение ЭП для оптимизации документооборота.

Наполнение электронных архивов Обеспечивается загрузка документов из внешних и внутренних источников организации в каталогизированное хранилище, формирование электронной номенклатуры дел, оперативный поиск в архиве по атрибутам и содержимому документов. Интеграция Электронного архива с инфраструктурой ЭП позволяет осуществить регламентированный доступ к содержимому архива, регистрацию действий пользователей с документами, учет изменений документа с сохранением версий и информации об исполнителях.

Решение предлагает групповые операции с документами в архиве. Обеспечивается безопасность хранения документов в оперативном доступе, автоматизированный перевод документов, вышедших из оперативного документооборота, на длительное хранение. Регуляторная отчетность Отчетность ЦБ РФ и МСФО Акционеры, клиенты, налоговые и регулирующие органы обязаны иметь полную информацию о деятельности организации, и требования к составу этой информации постоянно ужесточаются.